Binance разширява услугите си в стил частна банка с нова престижна програма

Binance стартира нова консиерж услуга, наречена Binance Prestige, програма за частни клиенти, предназначена за инвеститори, които управляват дигитални активи на стойност около 10 милиона долара или повече. Услугата предоставя на богатите клиенти директен достъп до екипи за поддръжка на висши ръководства, насоки за портфолио и инструменти, които отразяват частното банкиране в традиционните финанси.

Какво е Binance Prestige?

Binance Prestige е ексклузивно ниво на обслужване за клиенти с ултрависока нетна стойност. То разширява съществуващата VIP структура на Binance, като създава директен, практичен модел за поддръжка, наподобяващ частно банкиране.

Услугата е предназначена за:

• Семейни офиси, работещи с портфейли от множество активи
• Мениджъри на богатство, които наблюдават сложни клиентски сметки
• Частни фондове, които се нуждаят от институционални системи
• Физически лица с висока нетна стойност и големи крипто активи
• Търговци, работещи с изисквания за строга ликвидност

Prestige не изисква фиксиран минимален баланс, но Binance очаква повечето потребители да управляват около десет милиона долара в цифрови активи.

Защо Binance стартира Prestige?

Нарастващото търсене от страна на богати клиенти е накарало големите финансови институции да адаптират традиционните модели на частни банки за дигитални активи. Binance казва, че наблюдава същата промяна и в криптовалутите.

Катрин Чен, ръководител на Binance VIP and Institutional, обясни, че богатите клиенти искат същото ниво на насоки, което получават в традиционните финанси. Тези клиенти често се сблъскват със сложни процеси на адаптация, фрагментирани решения за съхранение и непознати дигитални инструменти. Binance Prestige се стреми да рационализира тези предизвикателства.

Мениджърите на богатство по целия свят също се адаптират. Неотдавнашно проучване на Avaloq установи, че повече от половината професионалисти в управлението на богатство сега разглеждат дигиталните активи като съществени за ангажирането на клиентите. Това е забележително увеличение спрямо 44% през предходната година.

Пазарите в Азия и Близкия изток показват особено силен интерес. Богати семейства и частни фондове в Сингапур, Хонконг и региона на Персийския залив увеличават експозицията си към криптовалути, често използвайки структурирани продукти и управлявани портфейли.

Какви проблеми решава Binance Prestige?

Ултрабогатите инвеститори, навлизащи в криптовалутите, често се сблъскват с предизвикателства, с които по-малките инвеститори не се сблъскват. Prestige се опитва да се справи с тези проблеми чрез централизиран, управляван подход.

Често срещани точки на болка включват:

Открийте обещаващи проекти...

Перспективни проекти...

(Реклама)

Статията продължава...

• Многоплатформено попечителство
• Фрагментирана ликвидност
• Непоследователни стандарти за отчитане
• Трудни работни процеси за адаптация
• Липса на институционална подкрепа
• Непозната токеномика и класификация на активите
• Необходимост от структурирани инвестиционни опции
• Сложни съображения за наследяване или планиране на имущество

Binance заяви, че проучва как планирането на наследството може да бъде добавено в бъдеще, отразявайки нужда, която традиционните частни банки вече посрещат.

Достъпна ли е Binance Prestige по целия свят?

Все още не. Binance Wealth, нивото под Prestige, е активна в Азия и Латинска Америка, но не е налична в няколко юрисдикции, включително Съединените щати. Binance не е предоставила пълни подробности за географската наличност на Prestige, но борсата обикновено избягва юрисдикции с регулаторни ограничения.

Основни характеристики на Binance Prestige

Prestige предлага шест основни стълба на обслужване, предназначени да поддържат целия жизнен цикъл на клиента. Всеки стълб се фокусира върху функционалните нужди, а не върху промоционални твърдения.

1. Адаптирано внедряване

Инвеститорите с висока нетна стойност често се сблъскват с многоетапна проверка и оперативни предизвикателства. Prestige назначава специален персонал, който да насочва клиентите през процеса на създаване на акаунт, проверки за съответствие и попечителски договорености.

2. Фиат Достъп

Клиентите могат да превключват между фиатни и дигитални активи, използвайки институционални канали. Това е от съществено значение за семейните офиси, които управляват смесени портфейли и трябва да отговарят на изискванията за отчетност и ликвидност.

3. Структурирани продукти

Prestige предлага достъп до структурирани инвестиционни продукти, които отразяват решенията, предлагани в частните банки. Те могат да включват стратегии, обвързани с доходността, експозиция към референтни активи или продукти, обвързани с пазарното представяне.

Скорошен пример от реалния свят е подаването на заявлението на JPMorgan за издаване на автоматично изискуеми облигации, свързани с Bitcoin ETF на BlackRock, вид структуриран продукт, често използван от богати инвеститори.

4. Капиталово финансиране

Клиентите могат да получат достъп до обезпечени опции за финансиране, използвайки цифрови активи. Тези услуги подпомагат управлението на ликвидността, хеджирането и оперативните нужди на семейни офиси и частни фондове.

5. Решения за попечителство

Prestige поддържа попечителство от институционален клас. Това включва отделни сметки, одитирани контроли и надзорни практики, вдъхновени от големи попечители като Fidelity Digital Assets.

6. Анализи и отчитане

Prestige предоставя подробни инструменти за отчитане за екипи по съответствие, одитори и портфолио мениджъри. Тези инструменти помагат за постигане на съответствие със стандартите, очаквани в средата на частното банкиране.

Как се сравнява Binance Prestige със съществуващите услуги на Binance?

Binance Prestige е изграден отгоре Binance Wealth, услуга, стартирана миналата година за заможни лица и финансови съветници.

Binance Wealth се фокусира върху:

• Предложения за стратегия
• Предложения за портфолио
• Поддръжка на работен процес с множество активи

Клиентите все още вземат свои собствени решения. Моделът отразява обичайните консултативни структури в традиционните финанси.

За разлика от това, Prestige е насочен към клиенти с по-сложни нужди. Той предлага по-личен и директен модел на взаимоотношения, включително практическо насочване в стил консиерж.

Binance също така управлява VIP акаунти за притежатели, с четири нива, базирани на търговска активност и BNB активи. Prestige не замества тези нива. Вместо това, той разширява най-високото ниво, като добавя по-лично и институционално ниво на обслужване.

Как Binance Prestige се сравнява с конкурентите си?

Няколко платформи вече предлагат услуги за институции или богати инвеститори. Binance навлиза в конкурентна област, която включва:

• Институционална Coinbase, която предоставя инструменти за попечителство, търговия и съответствие.
• Кракен Институшънъл, известен със своите извънборсови услуги и функции за съответствие.
• Цифрови активи на Fidelity, дъщерно дружество на Fidelity Investments, което предлага одитирано попечителство и интегрирана търговия за професионални клиенти.

Традиционните мениджъри на богатство също предлагат продукти, свързани с криптовалути. Morgan Stanley и JPMorgan вече предоставят достъп до биткойн ETF-и и други крипто-свързани продукти за богати клиенти. Неотдавнашното подаване на заявление от JPMorgan за автоматично изискуеми облигации, свързани с биткойн ETF-а на BlackRock, показва продължаващ интерес към структурирана крипто експозиция.

Защо богатите инвеститори в Азия и Близкия изток са важни

Семейните офиси в Сингапур, Хонконг и Близкия изток са движещи сили на голяма част от глобалното търсене на институционални крипто услуги. Няколко фактора допринасят за тази тенденция:

• Разширяване на регулациите за цифровите активи
• Данъчни политики, които насърчават формирането на фондове
• Достъп до регионални крипто хъбове
• Нарастващ интерес към токенизацията и стейкинга
• Търсене на структурирани продукти, обвързани с крипто активи

Последните доклади подкрепят тази промяна. Ройтерс посочен че много семейни офиси в Азия сега планират да разпределят около 5% от портфейлите си за дигитални активи. Някои фондове също са постигнали значителна възвръщаемост. Например, фонд за крипто акции с дълги и къси позиции, стартиран в Сингапур, генерира 375% доходност за две години, преди да набере повече от сто милиона долара за ново превозно средство.

Сингапур и Хонконг също се конкурират за привличане на фирми за дигитални активи. Сингапур е лидер по отношение на патентите за блокчейн, работните места в криптовалутите и броя на борсите, според проучване на ApeX Protocol. Хонконг наскоро разшири рамката си за виртуални активи, за да подкрепи лицензирането на стабилни монети, токенизираните облигации и по-широката токенизация на реални активи чрез своята рамка LEAP.

Заключение

Binance Prestige е крипто услуга от типа консиерж за семейни офиси, мениджъри на богатство, частни фондове и лица, които управляват големи портфейли от дигитални активи. Тя предоставя лична поддръжка, структурирани продукти, достъп до фиатни валути, инструменти за съхранение и подробни отчети, които отговарят на очакванията в частното банкиране.

Услугата отразява нарастващото търсене от страна на богати инвеститори, които искат решения от институционален клас, когато навлизат на крипто пазарите. Тя също така позиционира Binance да се конкурира с големите попечители и финансови институции, които вече предлагат услуги за дигитални активи. 

Ресурси

1. Платформата Binance PrestigeОтносно Binance Prestige

2. Доклад от CoinDesk: Binance представя персонализирана услуга за крипто инвеститори с ултрависока нетна стойност

3. Доклад от CoinTelegraph: Сингапур и Хонконг се открояват сред гигантите в блокчейн индустрията

4. Доклад на Ройтерс: Богатите инвеститори в Азия търсят повече криптовалути в портфейлите си