Chainlink ръководи инициатива с 24 финансови гиганта за автоматизиране на корпоративните действия в мрежата Chain

Chainlink има партнираха с 24 световни финансови институции, Включително Swift, DTCC и Euroclear, за да стартира инициатива, която въвежда обработката на корпоративни действия в блокчейн. Проектът използва мрежата Oracle на Chainlink, блокчейн инфраструктурата и изкуствения интелект (ИИ), за да предоставя по-бързи, по-точни и стандартизирани данни за корпоративни действия.

Корпоративните действия – като дивиденти, сливания или разделяне на акции – понастоящем струват на финансовата индустрия приблизително $ 58 млрд. ГодишноНовата инициатива има за цел да намали разходите, да намали грешките при сетълмент и да увеличи автоматизацията чрез стандартизиране на начина, по който тези данни се валидират и споделят между традиционните и блокчейн-базираните системи.

Защо корпоративните действия са важни

Корпоративните действия са всякакви събития, инициирани от компания, които засягат акционерите или облигационерите. Те включват:

• Изплащане на дивиденти
• Сливания и придобивания
• Разделяне на акции и обратно разделяне
• Проблеми с правата
• Тръжни оферти

Днес обработката на тези събития остава неефективна. Според Докладът на Citi за обслужване на активи за 2025 г., средностатистическото корпоративно събитие включва повече от 110 000 взаимодействия с фирмите и струва 34 милиона долара за обработка. Процентът на автоматизация остава под 40%, докато ръчните проверки на данните все още са често срещани в институциите. Разходите нарастват с около 10% годишно, което допълнително натисква върху вече неефективната система.

Проблемът е очевиден: без по-добри стандарти за данни и автоматизация, фирмите ще продължат да се сблъскват с високи разходи и рискове при сетълмент. Тази неефективност увеличава оперативните рискове и забавя сетълмента, което прави стандартизацията високоприоритетен въпрос в световните финанси.

Как Chainlink и партньорите му се справят с проблема

Инициативата се разработва на няколко етапа.

Фаза 1

Във Фаза 1, Chainlink, Swift, Euroclear и шест финансови институции тестваха дали моделите за големи езици (LLM) – като GPT на OpenAI, Gemini на Google и Claude на Anthropic – могат да извличат структурирани данни от неструктурирани съобщения за корпоративни действия. Резултатите бяха публикувани в мрежата като унифицирани „златни записи“, създавайки споделен и проверим източник на истина.

Фаза 2

Фаза 2 въведе внедряване на производствен клас, разширявайки както скоростта, така и глобалното покритие. Ключовите развития включват:

• Изпълнителна среда на Chainlink (CRE): Валидира множество изходни данни от AI модели, трансформира резултатите в съобщения, съвместими с ISO 20022, и ги предава към Swift Network.
• Протокол за междуверижна оперативна съвместимост (CCIP) на Chainlink: Разпространява потвърдени записи в блокчейна на DTCC и други публични и частни мрежи, осигурявайки синхронизиран достъп.
• Институционални роли: Нови роли за удостоверители и сътрудници криптографски потвърждават точността на данните и попълват липсващи полета, създавайки проверима верига за съхранение.

По време на тестовете системата постигна почти 100% съгласие между моделите на ИИ и обработени данни на множество езици, включително испански и китайски.

Открийте обещаващи проекти...

Перспективни проекти...

(Реклама)

Статията продължава...

Кой е замесен

Списъкът с участници включва широк спектър от финансови инфраструктури, банки и мениджъри на активи:

• Инфраструктури на финансовия пазар: Swift, DTCC, Euroclear, SIX, TMX, CEVALDOM, Grupo BMV, ADDX, Orbix Technology, Marketnode, Wamid
• Банки и мениджъри на активи: UBS, DBS Bank, BNP Paribas Securities Services, ANZ, Wellington Management, Schroders, Zürcher Kantonalbank, Vontobel, CTBC Bank, Causeway Capital Management, Sygnum Bank, AMINA Bank, Zand Bank

Участието на такава широка група предполага силен тласък в целия отрасъл към стандартизиране на обработката на корпоративни действия.

Ролята на Chainlink

Chainlink осигурява техническата основа за тази инициатива. Децентрализирани Oracle мрежи (DON) свържете офчейн системи с интелигентни договори, което ще позволи валидиране и автоматизация на данни в реално време.

CRE валидира изходите на AI, докато CCIP гарантира, че данните могат да се движат както през блокчейн, така и през традиционните системи. Тази комбинация позволява:

• По-бързи съгласувания
• Намалени грешки при приключване на процеса
• По-ниски оперативни рискове
• Едновременен достъп в различни инфраструктури

Ролята на Chainlink се простира отвъд тази инициатива. Към септември 2025 г.:

• Осигурява над 103 милиарда долара активи чрез Oracle Feeds.
• Поддържа повече от проекти 2,500.
• Израсна от 23 милиарда долара обезпечени активи в началото на 2024 г. до 103 милиарда долара.

Токенизация и синхронизация в веригата

Основен резултат от инициативата е даването на възможност токенизирани акции да се позовават на едни и същи стандартизирани записи в блокчейните и традиционните системи. Токенизацията – процесът на преобразуване на реални активи в цифрови токени – се е увеличила рязко, като токенизираните активи, с изключение на стейбълкойните, достигат $ 30 милиарда в 2025, което е с 253% повече от началото на годината.

Чрез съгласуване на корпоративните действия с токенизираните пазари, инициативата:

• Подобрява синхронизацията между системите.
• Предоставя проверими данни в реално време както за попечители, така и за интелигентни договори.
• Намалява несъответствията в корпоративните събития, свързани с токенизирани активи.

Перспективи на индустрията

Съосновател на Chainlink Сергей Назаров подчерта важността на решаването на корпоративни действия за токенизирани акции:

„Възможността да се реши проблемът с валидирането на данни за корпоративни действия, използвайки AI Oracle Networks от Chainlink, е голям скок напред в това, на което AI Oracle Networks са способни, показвайки, че множество AI-та могат да постигнат консенсус относно критична информация в рамките на децентрализирана Oracle мрежа.“ 

Анализатори от инвестиционната банка Jefferies също подчертаха нарастващата роля на Chainlink като мост между традиционните финанси и блокчейн технологията. С използването на LINK за ​​плащания на услуги, операции с възли и стейкинг, търсенето на инфраструктурата на Chainlink може да се засили с разширяването на токенизацията.

Очаква се бъдещите фази на инициативата да обхванат по-сложни корпоративни действия, като например разделяне на акции и сливания. Допълнителна работа ще разшири поддръжката за различни юрисдикции и валути, като същевременно ще добави по-силни контроли за поверителност и управление, за да отговори на изискванията за съответствие.

Заключение

Партньорството между Chainlink, Swift, DTCC, Euroclear и 21 други финансови институции допринася за стандартизацията на корпоративните действия в мрежата. Чрез комбиниране на изкуствен интелект, блокчейн и технология Oracle, инициативата предоставя валидирано, многоезично решение, работещо почти в реално време, което намалява разходите и рисковете за глобалните финанси.

Системата вече демонстрира висока точност, съответствие с ISO 20022 и безпроблемна интеграция както с блокчейн, така и с традиционната инфраструктура. С продължаващото разширяване на токенизацията, сътрудничеството поставя Chainlink в центъра на усилията за синхронизиране на корпоративните действия на различните пазари.

Ресурси:

1. Съобщение за пресата - Chainlink и 24 водещи участници на финансовия пазар развиват индустриална инициатива за решаване на проблема с корпоративните действия на стойност 58 милиарда долара: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

2. Chainlink обединява усилия с големи финансови институции, за да реши проблема с корпоративните действия на стойност 58 милиарда долара - доклад от CoinDesk: https://www.coindesk.com/business/2025/09/29/chainlink-teams-with-major-financial-institutions-to-fix-usd58b-corporate-actions-problem

3. Потресаваща статистика: Разбиране на неефективността при обработката на корпоративни действия - доклад от DTCC: https://www.dtcc.com/podcasts/2025/june/25/staggering-stats-understanding-inefficiencies-within-corporate-actions-processing

4. Обслужване на активи: нов диалог за свързване на емитентите с инвеститорите - доклад на Citi Bank: https://www.citigroup.com/rcs/citigpa/storage/public/Citi_Asset_Servicing_A_New_Dialogue.pdf