Chainlink интегрира Swift Messaging, за да опрости работните процеси на токенизираните фондове

Chainlink има разработени техническо решение, позволяващо на финансовите институции да управляват работните процеси на токенизирани фондове директно чрез Swift messaging и Chainlink Runtime Environment (CRE)Този подход позволява на банките и институциите да взаимодействат с блокчейн мрежи чрез съществуващата Swift инфраструктура, елиминирайки необходимостта от подмяна на системи за идентификация, протоколи за управление на ключове или вътрешни процеси.

Разработката надгражда предишна работа със Swift и UBS в Project Guardian на Паричната администрация на Сингапур през 2024 г., където записванията и обратното изкупуване на токенизирани фондове бяха успешно задействани с помощта на съобщения по ISO 20022. Новата CRE интеграция разширява тази възможност, позволявайки по-общи и мащабируеми onchain тригери от Swift съобщения.

Как работи интеграцията на Chainlink и Swift

Интеграцията съчетава три ключови елемента:

• Бързи съобщения: Съобщенията по ISO 20022 се използват за сигнализиране на записвания във фондове, обратно изкупуване и други корпоративни действия.
• Изпълнителна среда на Chainlink (CRE): Валидира входящите Swift съобщения и задейства съответните събития на интелигентния договор в веригата.
• Агент за дигитален трансфер (DTA) на Chainlink: Изпълнява работни процеси с токенизирани фондове в веригата, осигурявайки точност и последователност.

На практика финансовите институции могат да изпращат стандартни Swift съобщения чрез CRE, което след това задейства автоматизирани действия по интелигентен договор. Това премахва необходимостта от ръчно съгласуване, намалява оперативните трудности и подобрява автоматизацията на съответствието.

Пилотен проект с UBS Tokenize демонстрира, че записванията и обратното изкупуване на фондове могат да се обработват с помощта на този метод, като офсейн паричните разплащания са интегрирани чрез инфраструктурата на Swift. Институциите не е необходимо да преработват съществуващите системи, което позволява plug-and-play модел за експериментиране с токенизирани фондове.

Мащабиране на операциите с токенизирани фондове

Абстракционният слой на CRE позволява на институциите да задействат събития в блокчейна без директна блокчейн интеграция, което отваря вратата за по-широко приложение в глобалната фондова индустрия с капитал над 100 трилиона долара. Ключовите предимства включват:

• Намалено съгласуване и оперативно натоварване.
• Автоматизирано съответствие и отчитане.
• Подобрена прозрачност и проследимост на транзакциите с фондове.
• По-бърза обработка чрез програмируема инфраструктура за интелигентни договори.

„Много съм развълнуван от тази забележителна иновация, която постигнахме, използвайки стандартите на Swift и дизайна на токенизираните активи на UBS, тъй като показваме как използването на интелигентни договори и нови технически стандарти може да даде възможност на агентите по прехвърляне и други организации да управляват работните процеси с токенизирани активи в веригата“, каза Сергей Назаров, съосновател на Chainlink.

UBS използва модела, за да проучи нови стратегии за жизнения цикъл на продуктите, включително управление на абонаменти и обратно изкупуване.

Последици за фондовата индустрия

Управлението на токенизирани фондове се е превърнало във фокус за финансовите институции, търсещи по-бързи разплащания, по-нисък оперативен риск и по-голяма пазарна гъвкавост. Чрез интегриране на Swift съобщенията с блокчейн работни процеси, Chainlink предлага на институциите път за управление на операциите с токенизирани фондове от наследени системи.

 

Открийте обещаващи проекти...

Перспективни проекти...

(Реклама)

Статията продължава...

Използвайки интелигентни договори и CRE, фирмите могат да автоматизират процесите на записване и обратно изкупуване на фондове, като същевременно поддържат прозрачност и проследимост. Този подход също така позволява на банките да изследват нови жизнени цикли на продуктите и методи за дистрибуция, без да нарушават съществуващата инфраструктура. За индустрията, подложена на натиск да модернизира операциите си и да намали разходите, това би могло да се превърне в ключов фактор за по-широкото приемане на токенизирани фондове.

Преглед на Swift Blockchain Ledger

Наред с интеграцията с CRE, Swift има оповестен планове за споделен регистър, базиран на блокчейн, за разширяване на дигиталните финанси в над 200 държави. Регистърът е предназначен за трансгранични плащания в реално време, 24/7, позволявайки регулирани трансфери на токенизирана стойност между дигитални екосистеми.

Основните характеристики включват:

• Динамично валидиране на транзакции: Транзакциите се валидират в реално време, за да се гарантира точността.
• Прилагане на интелигентни договори: Правилата за плащане се изпълняват автоматично.
• Оперативна съвместимост: Поддържа както частни, така и публични мрежи, наред със съществуващите фиатни системи.
• Оперативна устойчивост: Използва надеждната инфраструктура на Swift за сигурност на транзакции с голям обем.

Споделеният регистър започва с прототип за 24/7 трансгранични плащания и ще се развива с участието на над 30 световни финансови институции, включително Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas и Banco Santander.

Интеграция на корпоративни действия

Наскоро Chainlink си партнира и с 24 глобални институции, включително Swift, DTCC и Euroclear, за да стандартизира корпоративните действия в веригата. Корпоративните действия – като дивиденти, сливания, разделяне на акции, емитиране на права и търгови предложения – в момента струват на индустрията приблизително 58 милиарда долара годишно.

Новата система използва оракули Chainlink, изкуствен интелект и CRE за:

• Извличане на структурирани данни от неструктурирани съобщения с помощта на големи езикови модели.
• Валидирайте точността на резултатите от множество AI модели.
• Публикувайте унифицирани „златни записи“ в веригата.
• Синхронизирайте данни в публични и частни мрежи, използвайки Chainlink CCIP.

Фаза 1 се фокусира върху извличането и проверката на структурирани данни. Фаза 2 внедри системи от производствен клас, въвеждайки роли на удостоверители за криптографско потвърждаване на точността, осигурявайки проверима верига на съхранение на множество езици, включително испански и китайски.

Също така, заслужава да се отбележи, че на 1 октомври Фондацията за глобални идентификатори на правни субекти (GLEIF) и Chainlink Обединени сили да се създаде институционално решение за блокчейн идентичност. Системата комбинира проверимия идентификатор на юридически лица (vLEI) на GLEIF с Cross-Chain Identity (CCID) и автоматизирания механизъм за съответствие (ACE) на Chainlink. Тя вгражда надеждна организационна идентичност в портфейли в веригата, интелигентни договори и токенизирани активи. Институции, stablecoin Емитентите и местата за търговия вече могат да спазват разпоредбите, да автоматизират спазването на изискванията и да проверяват контрагенти през граница. Всичко това се прави, като същевременно се защитава поверителността на потребителите.

Заключение

Интеграцията на Chainlink със Swift messaging и CRE позволява на финансовите институции да управляват работните процеси на токенизирани фондове, без да преработват наследени системи. Чрез автоматизиране на записванията, обратното изкупуване и корпоративните действия на фондове, платформата намалява оперативните трудности, подобрява прозрачността и поддържа сетълмент в реално време.

В комбинация с инициативата на Swift за блокчейн регистър, решението осигурява мащабируема и сигурна инфраструктура за токенизирани активи и трансгранични плащания.

Ресурси:

Прессъобщение: Chainlink усъвършенства работните процеси на токенизираните фондове с Swift Messaging в сътрудничество с UBS: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Съобщение за пресата - Swift ще добави базиран на блокчейн регистър към своята инфраструктура в новаторски ход за ускоряване и мащабиране на ползите от дигиталните финанси в повече от 200 държави и територии по света: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Съобщение за пресата - Chainlink и 24 водещи участници на финансовия пазар развиват индустриална инициатива за решаване на проблема с корпоративните действия на стойност 58 милиарда долара: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Относно Chainlink Chainlink Runtime Environment (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment