Chainlink захранва токенизираното злато на протокола Venus с листване на XAUm

Протоколът „Венера“, водещият Актив платформа за отпускане и получаване на заеми Верига БНБ, има изброени XAUm като първото си обезпечение с активи в реалния свят (RWA), в партньорство с Matrixdock и ChainlinkЛистването означава, че потребителите вече могат да вземат заеми срещу токенизирано физическо злато в веригата, без да продават базовия актив, като SmartData Feeds на Chainlink осигурява инфраструктурата за ценови оракул, която прави работата ѝ безопасна.

Какво е XAUm и кой стои зад него?

XAUm е токенизиран златен продукт, емитиран от Matrixdock, RWA платформата на Matrixport Group, една от водещите азиатски фирми за финансови услуги в областта на цифровите активи. Стартирал през 2024 г., XAUm е ERC-20 токен с текуща пазарна капитализация от 63 милиона долара. Всеки токен представлява една тройунция, или 31.1 грама, 99.99% чисто злато, отговарящо на стандартите на Лондонската асоциация на пазара на кюлчета (LBMA).

LBMA е световният орган, който определя стандартите за търговия и рафиниране на злато. Златото, акредитирано от LBMA, отговаря на строги изисквания за чистота, верига на съхранение и съхранение, което го прави еталон, който институционалните инвеститори и централните банки използват при търговия с физическо злато.

Физическото злато на XAUm се съхранява в трезори, управлявани от Malca-Amit и Brink's в Сингапур и Хонконг. Структурата на токените включва няколко характеристики за прозрачност, които я отличават от продуктите със синтетично злато:

• Всеки токен е обезпечен в съотношение 1:1 с разпределено физическо злато, което означава, че златото е заделено специално за притежателите на токени, а не е обединено в пулинг.
• Месечните извлечения от трезора се публикуват и регистрират във веригата.
• Двугодишни одити се провеждат от Bureau Veritas, която одитира и GLD, най-големия златен ETF в света.
• Физическото обратно изкупуване е възможно в Сингапур и Хонконг от кюлчета от 1 кг нагоре.
• XAUm беше първият златен токен, приет от Сингапурската асоциация на пазара на кюлчета и е член на Хонконгската златна борса.

Как работи токенизираното злато като обезпечение на Венера?

Протоколът Venus функционира като децентрализиран пазар за кредитиране в BNB Chain. Потребителите депозират активи като обезпечение и вземат заеми срещу тях, плащайки лихва върху заетата сума. Досега опциите за обезпечение във Venus бяха ограничени до криптоактиви като BNB и стейбълкойни, чиито цени се определят от условията на крипто пазара.

XAUm въвежда опция за некорелирано обезпечение. Цената на златото се определя от макроикономическите условия, инфлационните очаквания и търсенето на сигурни активи – фактори, които често се променят независимо от циклите на крипто пазара. За потребителите на Venus това означава, че е по-малко вероятно тяхната обезпечителна база да претърпи резки едновременни спадове по време на специфични за криптовалутите спадове.

Когато потребител предостави XAUm на Venus, той може да вземе назаем стейбълкойни или други активи срещу своята обезпечена със злато позиция, без да ликвидира своите златни наличности. Това позволява капиталова ефективност, възможност за достъп до ликвидност, без да се отказва от базовата експозиция.

Защо Oracle инфраструктурата на Chainlink е критична тук

Оракулът е система, която въвежда данни за цените от реалния свят в блокчейн. В протоколите за кредитиране оракулът не е второстепенен компонент. Той определя стойностите на обезпеченията, задейства ликвидации, когато позициите станат недостатъчно обезпечени, и задава рискови параметри в целия протокол. Неправилно или манипулирано подаване на ценови данни може да доведе до неправилни ликвидации или несъстоятелност на протокола.

Venus е интегрирала Chainlink SmartData Feeds като оракулски слой за XAUm. Chainlink е децентрализираната оракулска мрежа, стандартна в индустрията, и заявява, че нейната инфраструктура е позволила над 28 трилиона долара транзакции в веригата в световен мащаб. 

Открийте обещаващи проекти...

Перспективни проекти...

(Реклама)

Статията продължава...

За токенизирани RWA като XAUm, Chainlink получава данни за цените директно от емитента на токени и ги доставя във веригата чрез децентрализиран валидационен слой, което ги прави устойчиви на манипулация.

През 2025 г. Matrixdock разшири използването на инфраструктурата на Chainlink, за да включи както ценовите емисии на Chainlink, така и протокола за интероперабилност между веригите (CCIP). CCIP е стандартът, който Chainlink използва за сигурно преместване на токенизирани активи между различни блокчейн мрежи. Същата тази инфраструктура захранва и първия в Азия токенизиран краткосрочен продукт на държавни ценни книжа, STBT, също емитиран от Matrixdock.

Какво друго прави Chainlink в пространството на RWA?

Листването на Venus XAUm е едно от няколкото развития на RWA, задвижвани от Chainlink, през последните седмици.

Visa, ANZ, ChinaAMC (Honang) и Fidelity International наскоро завършен пилотен проект за трансгранично разплащане по линия на пилотната програма e-HKD, фаза 2, използващ Chainlink CCIP за преместване на токенизирани активи и цифрова валута между оторизиран банков блокчейн и публичната мрежа на Ethereum. Пилотният проект демонстрира, че инвеститор, базиран в Австралия, може да закупи токенизиран фонд на паричния пазар от мениджър на активи в Хонконг с почти мигновено сетълмент и автоматизирани проверки за съответствие, като изцяло заобикаля традиционните клирингови посредници.

Пилотният проект проведе два експеримента. В първия, ANZ и Fidelity International тестваха поток, използващ австралийския доларов стейбълкойн на ANZ, A$DC, разменен за обвързан хипотетичен e-HKD, за закупуване на токенизирани дялове от фондове на паричния пазар на Fidelity. Във втория, ANZ, Visa и ChinaAMC замениха e-HKD с токенизирани депозити в HKD, емитирани с помощта на стандарта за токени ERC-3643. 

ERC-3643 вгражда правила за съответствие, като например добавяне на портфейли в белия списък и ограничения за скоростта на транзакциите, директно в самия договор за токени. И двата експеримента използваха структура „доставка срещу плащане“, което означава, че фондовите единици и плащането се уреждаха едновременно в една атомарна транзакция без забавяне при уреждането.

Отделно, на 1 март, Chainlink включен cbBTC на Coinbase, 1:1 Bitcoinтокен, подкрепен от , за да се премине от мрежата Base към Monad, използвайки CCIP. Monad е нов високопроизводителен блокчейн и интеграцията позволява на ликвидност, подкрепена от Bitcoin, да влезе в неговата DeFi екосистема. Coinbase избра Chainlink CCIP като своя ексклузивна мостова инфраструктура за разширяване на обединените активи миналата година. Ранните потребители на Monad включват DeFi платформите Curvance и Neverland, като и двете стартират пазари на cbBTC.

Заключение 

Първото листване на Venus Protocol за RWA въвежда акредитирано от LBMA физическо злато в BNB Chain като използваемо обезпечение, като SmartData Feeds на Chainlink осигурява инфраструктурата за ценови оракул. XAUm предлага физически обезпечен златен токен 1:1 с одитни следи във веригата, двугодишна проверка от трета страна и права за физическо обратно изкупуване. Листването установява техническия шаблон и шаблона за съответствие, който Venus планира да прилага към бъдещи допълнения към RWA, включително токенизирани държавни ценни книжа и частен кредит.

Ресурси 

1. Верижна връзка на XПубликации (март, 2026 г.)

2. Статия в блога от Venus ProtocolЗлато на веригата: Venus листва XAUm, обезпечено от Chainlink, донасяйки реални активи в BNB Chain

3. Статия в блога от MonadChainlink позволява свързването на cbBTC на Coinbase с екосистемата Monad DeFi

4. Новопубликуван доклад на HKMAПилотна програма e-HKD Фаза 2: Трансформиране на глобалните плащания: Ролята на токенизираните пари и средства в трансграничните транзакции