Колко голям е колапсът на нигерийската крипто борса CBEX?

Измама за 6 милиона долара или пирамида за 800 милиона долара?

На пръв поглед CBEX изглеждаше легитимна. Тя се рекламираше като борса за криптовалути, задвижвана от изкуствен интелект, хвалеше се с официална регистрация във FinCEN на Министерството на финансите на САЩ и дори показваше документи, които изглеждаха законно, подписани от държавния секретар на Колорадо. 

Въпреки амбициозните обещания за 100% възвръщаемост на инвестицията само за 30 дни, CBEX наскоро се срина. Хиляди нигерийски и кенийски инвеститори, които са участвали в схемата, сега са с нулеви баланси, според... Би Би Си ПиджинПарите им, както и уебсайтът на платформата и групите в Telegram, са изчезнали.

Очакваната загуба? 

Техпойнт Африка, след проследяване на блокчейн портфейли и смарт договори, казва, че около 6.1 милиона долара са влезли в платформата. Други, включително Нацията онлайн, приближават цифрата до ₦1.3 трилиона - това е около 822 милиона долара. Истината вероятно е някъде по средата. Но дори по-ниската цифра отразява болезнена, умишлена измама.

Подготовката: Познат капан

CBEX започна дейност в Нигерия през 2024 г., съчетавайки две неща, които винаги привличат вниманието - криптовалути и изкуствен интелект. С умел маркетинг и безкрайни кампании в социалните медии, компанията обещаваше бърза възвръщаемост и инвестиции само в долари. Освен това изплащаше бонуси за препоръки, типична тактика на пирамидална структура.

За много нигерийци, изправени пред тежки икономически условия, CBEX изглеждаше като възможност да избягат от финансово напрежение. Вместо това се превърна в дигитален капан.

Спектър, изследовател на блокчейн, по-късно изложен как CBEX премести депозити чрез мрежа от портфейли, базирани на TRON. Средствата бяха конвертирани в стейбълкойни като USDT и USDD и след това насочени към големи борси като OKX, Bitget и HTX.

Само един портфейл е получил 3.2 милиона долара. Друг е съдържал 1.9 милиона долара. Докато схемата бъде разкрита, по-голямата част от средствата са изчезнали.

Инвеститорите останаха без нищо

Падането на платформата не беше постепенно. Случи се за една нощ. Потребителите влязоха в системата и откриха, че балансите им са нулирани. Нямаше поддръжка на клиенти. Нямаше съобщение. Нямаше обяснение.

Открийте обещаващи проекти...

Перспективни проекти...

(Реклама)

Статията продължава...

Жертви заляха TikTok, Facebook и X с отчаяни видеоклипове. Един мъж, който загуби 9 милиона ₦, разказа, че е проверил акаунта си след предупреждение от приятел. Балансът му беше изчезнал. Групата в Telegram беше залята с гневни съобщения. CBEX беше изключен.

В Ибадан, разгневени инвеститори нахлуха в местен офис на CBEX. Той беше празен. Нямаше персонал. Нямаше отговори. Разгневени, те ограбиха мебели и електроника, акт, породен от чисто отчаяние.

Органите на реда пристигнаха по-късно. Но дотогава щетите вече бяха нанесени.

SEC и EFCC се намесват

Комисията за икономически и финансови престъпления (EFCC) на Нигерия има стартира разследване, с планове за включване на Интерпол. Комисията по ценни книжа и борси (SEC) вече беше издала публично предупреждение, призовавайки гражданите да избягват нерегистрирани онлайн платформи за търговия.

Директорът на SEC Емомотими Агама посочи „конкретна платформа“, действаща незаконно – очевидно визирайки CBEX. Той потвърди, че новият Закон за инвестициите и ценните книжа от 2025 г. дава на регулаторните органи правомощия да затварят подобни схеми. Инфлуенсъри и известни личности, които ги рекламират, също могат да бъдат изправени пред съдебни действия.

Предупреждението дойде само дни преди срива на CBEX. Твърде късно за мнозина.

Понци метод за копиране и поставяне

CBEX не беше нов. Беше рециклиран.

Разследващите свързаха дизайна на платформата му с Kehon8 - програмист в Telegram, който е създавал шаблони за измамни сайтове и има над 145 000 последователи. Бекендът на CBEX наподобяваше LWEX, вече несъществуваща схема, насочена към Източна Европа. И двете използваха една и съща структура, дизайн и система за изплащане.

CBEX също така е имала предполагаеми връзки с Huione Pay, платежна мрежа, известна с прането на пари в Югоизточна Азия. Цялата операция е била международна, като нигерийски промоутъри са действали като местни агенти.

Един администратор, Виктор Айгуосатиле Осамвенде, беше разкритикуван от Specter за заплахи към жертви, които изискваха отговори. Други, които промотираха CBEX, изчезнаха от социалните медии.

Защо толкова много хора се хванаха на това?

Защото отчаянието ражда надежда.

В страна, бореща се с безработица, инфлация и отслабваща валута, предложението на CBEX за месечно удвояване на доходността изглеждаше като чудо. Използването на технически термини като „търговия, задвижвана от изкуствен интелект“ го правеше да звучи сложно. Регистрацията му във FinCEN му придаваше легитимност.

CBEX не беше насочена към финансови експерти. Тя беше насочена към обикновените нигерийци - собственици на малък бизнес, млади професионалисти, пенсионери - всички, които се опитваха да улеснят живота си. Мнозина игнорираха червените знаци, точно както направиха през 2016 г. с MMM, подобна схема на Понци, която унищожи милиони спестявания.

Реалната цена

Числата може да се различават, но емоционалните щети са постоянни. Хората загубиха спестяванията си. Мечтите бяха разбити. Някои взеха заеми, за да инвестират. Други убедиха семейството и приятелите си да се присъединят.

Комисията по ценни книжа и борси (SEC) вече се ангажира да затегне надзора си. Но щетите върху общественото доверие в криптовалутите ще продължат. Платформи като CBEX подхранват нарастващото недоверие към блокчейн технологиите в Африка, дори когато много световни фирми настояват за тяхното приемане.

CBEX не се провали заради спад на пазара. Беше проектиран да се срине. Той обещаваше това, което никой легитимен финансов продукт не може - гарантирана, бърза възвръщаемост.

За Нигерия CBEX е болезнено напомняне, че в криптовалутите, ако звучи твърде добре, за да е истина, винаги е така.