Нигерия призовава за действия след крипто измами на стойност 2.1 милиарда долара в Западна Африка

Водещият регулатор на ценните книжа в Нигерия алармира за сериозен ръст на съмнителните транзакции с криптовалути в Западна Африка, възлизащи на над 2.1 милиарда долара само през 2024 г. Според... Business Insider АфрикаТова предупреждение идва от Комисията по ценни книжа и борси на Нигерия (SEC) след доклад на Междуправителствената група за действие срещу прането на пари в Западна Африка (GIABA).

Защо Нигерия е загрижена

Говорейки на Срещата на върха за съответствие в Западна Африка в Кабо Верде, генералният директор на SEC Емомотими Агама подчертани нарастващата опасност. Той обясни, че престъпниците злоупотребяват с крипто инструменти – особено платформи за децентрализирано финансиране (DeFi) и монети за поверителност – за да извършват измами и да финансират незаконна дейност.

Тези опасения не са нови, но Агама казва, че мащабът вече „не е локален“. Той предупреди, че злонамерени лица, забранени в една държава, като Нигерия, често местят операции в близки страни като Гана. Липсата на регионален отговор, казва той, позволява на проблема да се разраства.

Основните заплахи, очертани от Agama, включват

• DeFi „дърпане на килими“Измамниците привличат инвеститори в нови проекти, след което изчезват със средствата.
• Фалшиви сривове и нерегистрирани борсиТези платформи често са създадени да подвеждат потребителите или да работят без надзор.
• Финансиране на тероризъм с помощта на монети за поверителностКриптовалути като Monero или Zcash се използват все по-често за скриване на транзакции.

Докладът на GIABA добавя, че само през 2024 г. в Западна Африка са били маркирани като подозрителни транзакции, свързани с криптовалути, на стойност 2.1 милиарда долара. Тези числа показват сериозни недостатъци в начина, по който се наблюдава активността с цифрови активи в региона.

SEC настоява за унифицирано лицензиране и по-строг мониторинг

Агама призова членовете на Икономическата общност на западноафриканските държави (ECOWAS) да приемат Унифицирана система за лицензиране на доставчици на услуги за виртуални активи (VASP)Той подчерта, че фрагментираните правила улесняват измамниците да се местят между границите незабелязано.

Той също така обяви нови стъпки, които SEC предприема в Нигерия:

• Инструменти за наблюдение на блокчейн, базирани на изкуствен интелект за подобряване на надзора
• По-строги проверки за съответствие за VASPs
• Повишена обществена осведоменост около измама

Планът на SEC включва по-чести одити на платформите за цифрови активи, по-добро споделяне на данни между страните от Западна Африка и по-силна правна рамка за справяне с трансгранични случаи.

Схема на Понци на CBEX: Казус в крипто измамите

Един от най-големите случаи на измама, довел до новата позиция на Нигерия, е... колапс на CBEX, схема на Понци, която лъжливо твърдеше, че е свързана с Китайска фондова борса в Пекин.

CBEX обеща висока доходност и привлече над 300 000 нигерийски инвеститори, особено в Лагос и Абуджа. Загубите първоначално бяха оценени на ₦1.3 трилиона (около 840 милиона долара), въпреки че ревизираните данни показват, че реалният брой може да е по-близо до 6.1 милиона долара.

Независимо от действителните загуби, щетите върху общественото доверие са значителни.

Открийте обещаващи проекти...

Перспективни проекти...

(Реклама)

Статията продължава...

В отговор, SEC стартира национална кампания за осведоменост относно схемата на Понци целяща да помогне на обществеността да разпознава фалшиви платформи рано. Агама подчерта, че обучението на потребителите е също толкова важно, колкото и прилагането на правилата.

Регионални предизвикателства: Криптовалута без граници

Един от централните въпроси, повдигнати от Agama, е лекотата, с която операторите на дигитални активи могат да прескачат между юрисдикции. При различни закони и слаба координация, компания или лице, на което е забранено да извършва дейност в Нигерия, може законно да възобнови дейността си в друга страна от ECOWAS.

Този „регулаторен арбитраж“ създава вратичка, която се използва от измамници и дори терористични групи, които се възползват криптовалути, фокусирани върху поверителността за да се избегне разкриване.

Според Агама, единственият път напред е хармонизирана регулаторна рамка за региона на Западна Африка. Той заяви: „Трябва да хармонизираме нашите рамки, да споделяме разузнавателна информация и да възприемем най-добри практики.“

Поглед напред: Какво прави SEC по-нататък

Комисията по ценни книжа и борси (SEC) планира да предприеме по-агресивен подход към надзора върху криптовалутите през следващите месеци. Това включва:

• Разточване проследяване на транзакции в реално време
• Изискването Регистрация на VASP и текущо съответствие
• Работа с други държави от Икономическата общност на западноафриканските държави (ECOWAS) за съгласуване на политиките

Тези стъпки целят да гарантират, че Нигерия няма да се превърне в слабо звено в борбата срещу крипто престъпленията.

Въпроси и Отговори

1. За какво се отнася цифрата от 2.1 милиарда долара?

   Това се отнася до общия брой подозрителни транзакции с криптовалута, докладвани в Западна Африка през 2024 г., както е документирано от GIABA.

2. Какво представлява унифицираната система за лицензиране на VASP?

   Това е предложена регулаторна рамка, при която всички страни от ECOWAS ще следват едни и същи стандарти за лицензиране и съответствие за крипто платформите, което ще затрудни измамниците да използват трансгранични вратички.

3. Каква беше измамата с CBEX в Нигерия?

   CBEX беше измамна крипто платформа, която твърдеше, че е свързана с Пекинската фондова борса. Тя се срина през 2024 г. и причини загуби на инвеститорите до 840 милиона долара, въпреки че по-нови данни сочат загуби, близки до 6.1 милиона долара.

Заключение

Според Нигерия, нерегулираната дейност с криптовалути представлява сериозна заплаха за финансовата стабилност, безопасността на инвеститорите и регионалната сигурност. С над 2.1 млрд. долара При подозрителни транзакции, регистрирани за една година, залозите са високи. Натискът на SEC за унифицирано лицензиране, мониторинг, управляван от изкуствен интелект, и обществено образование е стъпка към възстановяване на контрола, но успехът зависи от сътрудничеството в цяла Западна Африка.

Крипто пространството в Африка се разраства бързо, но също така нарастват и рисковете. Освен ако държавите не действат заедно, престъпниците ще продължат да се възползват от пропуските.

Ресурси:

1. Доклад на Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Доклад за Северна Африка: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Репортаж на BBC News Pidgin за колапса на CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o