Ripple и Securitize активират RLUSD за токенизирани фондове на BlackRock и VanEck

Ripple и Securitize стартират функционалност за интелигентни договори RLUSD за токенизираните фондове BUIDL на BlackRock и VBILL на VanEck, което позволява 24/7 обмени във веригата.

Ripple и Securitize имат оповестен нов интелигентен договор, който позволява на притежателите на токенизирани фондове BUIDL на BlackRock и VBILL на VanEck да обменят акциите си за Ripple USD (RLUSD). Интеграцията осигурява 24/7 stablecoin извън рампа, разширяване на ликвидността и опциите за прехвърляне във веригата за институционални инвеститори.

Фондът за институционална дигитална ликвидност в долари на BlackRock („BUIDL“) и фондът за трезор на VanEck, Ltd. („VBILL“) са първите токенизирани фондове, емитирани от тези фирми на публични блокчейни. Интелигентният договор RLUSD позволява на притежателите на фондове да имат достъп до незабавна, регулирана ликвидност на стабилни монети, като същевременно запазват експозицията си към токенизирани държавни активи. Поддръжката на RLUSD за BUIDL е достъпна веднага, като интеграцията с VBILL се очаква през следващите дни.

Как работи RLUSD за токенизирани фондове

RLUSD е корпоративен стейбълкойн, проектиран за съответствие с регулаторните изисквания, прозрачност и постоянна ликвидност. Той е обезпечен в съотношение 1:1 с щатски долари, държани във висококачествени ликвидни активи. Основните му характеристики включват:

• Стриктно управление на резервите и сегрегация на активите
• Атестации от трети страни
• Ясни права за обратно изкупуване
• Емитиране съгласно устава на тръстово дружество на Департамента по финансови услуги на Ню Йорк (NYDFS)

Джак Макдоналд, старши вицепрезидент по стейбълкойните в Ripple, обясни: 

„Предоставянето на RLUSD като опция за обмен на токенизирани фондове е естествена следваща стъпка, тъй като продължаваме да свързваме традиционните финанси и криптовалутите. RLUSD е за институционална употреба, предлагайки регулаторна яснота, стабилност и реална полезност.“ 

Интеграцията на RLUSD, BUIDL и VBILL позволява на притежателите да изпълняват децентрализирани финансови (DeFi) стратегии, като същевременно запазват експозицията си към краткосрочна доходност от държавни ценни книжа.

Секюритизация и интеграция с XRP Ledger

Securitize, платформата, която стои зад тези токенизирани фондове, също се интегрира с XRP Ledger (XRPL). Карлос Доминго, съосновател и главен изпълнителен директор на Securitize, заяви, че партньорството „осигурява сетълмент в реално време и програмируема ликвидност в нов клас съвместими инвестиционни продукти на веригата“.

g и оперира като регистриран брокер-дилър, агент за цифрови преводи и администратор на фондове. Сътрудничеството му с Ripple позволява на институционалните инвеститори да използват RLUSD за автоматизирана ликвидност и сетълмент в реално време в рамките на токенизирани фондове.

Открийте обещаващи проекти...

Перспективни проекти...

(Реклама)

Статията продължава...

BUIDL: Токенизиран фонд на BlackRock

BUIDL стартира на 20 март 2024 г. чрез Securitize, предлагайки на институционалните инвеститори достъп до държавни ценни книжа на САЩ, парични средства и споразумения за обратно изкупуване. Ключови подробности включват:

• Текущи активи под управление: над 2 милиарда долара в 91 притежатели
• Поддържани блокчейни: Ethereum, Солана, Лавина, Аптос, Арбитрам, МногоъгълникОптимизъм
• Разпределение на дневния доход
• Такси за управление: 0.20–0.50%
• Месечен обем на трансферите: около 425 милиона долара

Поддръжката на RLUSD позволява на притежателите на BUIDL да конвертират акции в стабилен актив във веригата, като същевременно запазват доходността и използват DeFi стратегии.

VBILL: Токенизиран фонд на съкровищницата на VanEck

VanEck навлезе на пазара на токенизирани фондове с VBILL на 13 май 2025 г. Проектиран за квалифицирани инвеститори, VBILL предоставя експозиция, базирана на блокчейн, към краткосрочни американски държавни ценни книжа. Подробности за фонда включват:

• Активи под управление: 74 милиона долара в 14 притежатели
• Поддържани блокчейни: Ethereum, BNB Chain, Solana, Avalanche
• Минимална инвестиция: 100 000 долара

Интеграцията с RLUSD ще позволи на притежателите на VBILL да имат достъп до непрекъсната ликвидност чрез интелигентен договор, подобно на BUIDL.

Предимства на интеграцията с RLUSD

Добавянето на RLUSD като опция за обмен на токенизирани фондове носи няколко институционални ползи:

• 24/7 ликвидност: Инвеститорите могат да заменят акции на фонда за RLUSD по всяко време.
• Трансфери по веригата: Улеснява безпроблемното участие в DeFi и междуверижни дейности
• Регулаторна яснота: Издаването съгласно Хартата на тръста на NYDFS гарантира съответствие
• Автоматизирано сетълмент: Изпълнението на интелигентни договори намалява оперативното напрежение

Тази функционалност илюстрира по-широката тенденция за свързване на традиционните финанси с блокчейн инфраструктурата.

RLUSD стартира в края на 2024 г. и е интегрирана в множество DeFi платформи и решенията за трансгранични плащания на Ripple. Ключови показатели:

• Пазарна капитализация: 740 милиона долара
• Използване в пулове за ликвидност и трансгранични транзакции
• Съответствие с изискванията и регулаторен дизайн, фокусиран върху предприятията

Дизайнът на стейбълкойна има за цел да отговори на институционалните очаквания както за сигурност, така и за оперативна ефективност, което го прави подходящ за сетълмент на токенизирани активи.

Заключение

Интеграцията на RLUSD с BUIDL на BlackRock и VBILL на VanEck осигурява регулирана ликвидност във веригата за токенизирани краткосрочни държавни фондове. Чрез интелигентни договори институционалните инвеститори печелят:

• Незабавен, програмируем достъп до RLUSD
• Запазване на доходността на фонда
• Съвместимост между вериги и DeFi
• Сетълмент в реално време и автоматизирана ликвидност

Партньорството между Ripple и Securitize представлява практическа стъпка към комбиниране на токенизирани фондови структури със стабилни монети от корпоративен клас, подобрявайки оперативната ефективност и финансовата прозрачност.

Ресурси:

1. Прессъобщение - Ripple и Securitize активират функционалността на интелигентните договори RLUSD за токенизираните фондове BUIDL на BlackRock и VBILL на VanEck: https://ripple.com/ripple-press/ripple-and-securitize-enable-rlusd-smart-sontract-functionality-for-blackrock-buidl-and-vaneck-vbill-tokenized-funds/

2. Прессъобщения за секюритизация: https://securitize.io/learn/press

3. Платформа Ripple X: https://x.com/Ripple

4. Данни за RLUSD: https://coinmarketcap.com/currencies/ripple-usd/