Ripple Treasury стартира с валутен пазар в реално време, анализи, задвижвани от изкуствен интелект, и още

Дъщерното дружество на Ripple GTreasury стартира платформата Ripple Treasury, която комбинира традиционното управление на корпоративни парични средства с инфраструктура за цифрови активи, базирана на блокчейн. платформа обединява 40 години опит в корпоративното управление на финансите с блокчейн технологията на Ripple, за да даде на финансовите екипи унифициран контрол както върху фиатната валута, така и върху цифровите активи. 

Ripple Treasury предоставя 24/7 трансгранични плащания, прогнозни анализи, задвижвани от изкуствен интелект, съгласуване в реално време и институционални попечителски услуги чрез единна интегрирана система.

Какво е платформата Ripple Treasury?

Ripple Treasury представлява първата цялостна платформа, която интегрира конвенционалните финансови операции с блокчейн инфраструктурата за разплащане в една система. Платформата се появи в резултат на придобиването от Ripple на базираната в Чикаго GTreasury за 1 милиард долара през октомври 2024 г., което комбинира софтуера за управление на финанси на GTreasury с платежната мрежа на Ripple.

Екипите по корпоративно финансиране традиционно управляваха паричния поток, валутния риск и оборотния капитал чрез наследени системи, изградени преди десетилетия. Тези платформи обработват банкови сметки и плащания, но не са проектирани да обслужват цифрови активи като... stablecoins или плащания, базирани на блокчейн. 

Междувременно, крипто-нативните решения нямат рамките за съответствие и контролите за управление на риска, които отделите за корпоративни финанси изискват.

GTreasury се справя с тези предизвикателства, като третира платформите за дигитални активи като „дигитални банки“ в рамките на съществуващите работни процеси в хазната. Системата се свързва с традиционната банкова инфраструктура чрез стандартни API, като едновременно с това се интегрира с блокчейн мрежи за незабавно сетълмент. Финансовите екипи могат да преглеждат баланси в реално време, да изпълняват транзакции и да генерират отчети за всички активи от едно табло.

Платформата е насочена специално към проблемите, с които корпоративните касиери се сблъскват ежедневно. Оборотният капитал стои бездействащ в банковите сметки през нощта и през уикендите, когато традиционните банкови системи са затворени. 

Международните банкови преводи отнемат от три до пет работни дни за уреждане, което създава експозиция към валутен риск. Компаниите блокират милиони долари в чуждестранни сметки за предварително финансиране, за да гарантират обработката на плащанията. Традиционните трансгранични плащания имат 14% процент на грешки и включват скрити такси за кореспондентско банкиране.

Как платформата обработва трансгранични плащания?

Трансграничното сетълментиране на плащания представлява една от основните функции на платформата. Традиционните международни банкови преводи преминават през множество кореспондентски банки, като всяка от тях добавя такси и време за обработка. Плащане, инициирано в петък, може да не бъде уредено до следващия вторник, което излага компаниите на валутни колебания в продължение на няколко дни.

Ripple Treasury използва RLUSD, стабилната монета на Ripple, обвързана с долара, като мостова валута за международни преводи. Системата конвертира сумата на плащането в RLUSD в точката на произход, прехвърля RLUSD през блокчейн мрежата за три до пет секунди, независимо от работното време на банката, след което конвертира RLUSD само в местна валута в дестинацията.

Открийте обещаващи проекти...

Перспективни проекти...

(Реклама)

Статията продължава...

Този подход компресира валутния риск от дни до секунди. Компания, която изпраща плащане от щатски долари в мексикански песос или бразилски реал, извършва конвертиране на валута само в точния момент на сетълмента. 

Блокчейн технологията осигурява прозрачно ценообразуване чрез доставчици на ликвидност в мрежата на Ripple, елиминирайки скритите такси, които традиционните вериги за кореспондентско банкиране налагат.

Компаниите могат да конфигурират автоматизирани правила за валутна политика за специфични валутни коридори. Платформата следи валутните курсове и извършва конвертации въз основа на предварително зададени параметри. Екипите по финанси получават проследяване на плащанията в реално време чрез прозрачност на блокчейн, с незабавно потвърждение до доставчиците при уреждане.

Какви функции за цифрови активи включва?

Ripple Treasury интегрира съхранението и управлението на дигитални активи директно в корпоративните финансови операции. Платформата се свързва с всяка платформа за дигитални активи чрез директни API интеграции, като изтегля баланси, транзакции и пазарни ценови позиции в съществуващите работни процеси.

Финансовите екипи могат да управляват няколко категории цифрови активи в системата:

• Конюшни монети: RLUSD и други токени, обвързани с долар, използвани за сетълмент на плащания и краткосрочно позициониране на парични средства
• Токенизирани ценни книжа: Цифрови представяния на традиционни финансови инструменти като фондове на паричния пазар, включително BlackRock BUIDL с ежедневно изчисляване на нетната стойност на активите
• Криптовалути: XRP и други цифрови валути за стратегически цели или обработка на плащания

Порталът на Ripple MMF на XRP Ledger позволява инвестиране с едно щракване във фондове на паричния пазар с възможности за незабавно обратно изкупуване. Екипите по финанси могат да задават контроли, базирани на политики, които автоматично инвестират излишните парични салда над определени прагове.

Всички транзакции с цифрови активи генерират непроменими одитни следи чрез блокчейн записи. Платформата автоматично сверява тези транзакции с банкови извлечения и записи в главната книга, елиминирайки ръчните процеси с електронни таблици.

Оптимизация на оборотния капитал и доходността

Оптимизацията на оборотния капитал е решение на постоянно предизвикателство за мултинационалните корпорации. Компаниите, поддържащи дейност в множество държави, обикновено предварително финансират банкови сметки във всеки регион, за да осигурят достатъчно салда за местни плащания. Тази практика задържа милиони долари в сметки, които иначе биха могли да бъдат използвани стратегически.

Ripple Treasury елиминира изискванията за предварително финансиране чрез незабавно блокчейн сетълмент. Когато една компания трябва да извърши плащане в чужда държава, платформата конвертира необходимата сума от централен пул за ликвидност и я урежда в рамките на секунди.

Платформата включва Ripple Prime за пазари на обезпечени репо сделки за една нощ, което позволява на компаниите да получават доходност от институционален клас върху свободни парични салда. Тези репо сделки използват RLUSD като обезпечение, обезпечено с ценни книжа на щатското министерство на финансите, осигурявайки генериране на доходност през нощта и уикендите, когато традиционните фондове на паричния пазар остават статични.

Прогнозните анализи, базирани на изкуствен интелект, прогнозират нуждите от парични потоци във всички валути и местоположения. Системата анализира исторически модели на плащания, сезонни колебания и предстоящи задължения, за да препоръча оптимално позициониране на ликвидността.

Заключение

Ripple Treasury предоставя на екипите за корпоративни финанси унифицирана платформа за управление на традиционни парични средства и цифрови активи чрез единен интерфейс. Системата осигурява време за сетълмент от три до пет секунди за трансгранични плащания, елиминира изискванията за предварително финансиране в чужбина и предлага 24/7 достъп до инструменти, генериращи доходност. 

Платформата интегрира прогнозиране с изкуствен интелект, автоматизирано съгласуване и отчитане в реално време за фиатни и дигитални активи. Ripple позиционира системата така, че да се конкурира с утвърдени доставчици на управление на трежъри като Kyriba и SAP Treasury, като същевременно използва блокчейн инфраструктура, на която се доверяват стотици глобални финансови институции.

Ресурси

1. Министерство на финансите на XПубликувано на 28 януари

2. Статия в блога от GTreasuryПредставяме ви Ripple Treasury, задвижван от GTreasury: Бъдещето на операциите на финансовия директор е тук

3. Доклад от Bloomberg LawRipple Labs ще ръководи набирането на средства за 1 милиард долара за XRP Hoard

4. Прессъобщение от Ripple - Ripple прониква в корпоративния трезор с придобиване на стойност 1 милиард долара