Aviva Investors ще токенизират продукти в XRP Ledger: Ключови подробности и какво означава това

Aviva Investors, XRP книга (XRPL), и Ripple партньорствата са от основно значение за нова инициатива, която има за цел да въведе регулирани фондови структури в блокчейн инфраструктурата.

Aviva Investors, звеното за управление на активи на Aviva plc, обяви партньорство с Ripple да токенизира традиционните фондови структури в XRP Ledger (XRPL) на 11 февруари. Компаниите заявиха, че ще работят заедно до 2026 г. и след това, за да емитират и управляват токенизирани средства в публичната блокчейн мрежа.

Инициативата бележи първия ход на Aviva Investors в токенизацията и първото партньорство на Ripple с европейска фирма за управление на инвестиции.

Какво включва партньорството между Aviva Investors и Ripple?

Съгласно споразумението, Ripple ще предоставя техническа поддръжка, за да помогне на Aviva Investors да емитира и управлява токенизирани средства на XRPL. Токенизацията се отнася до процеса на представяне на собствеността върху традиционните финансови активи като цифрови токени, записани в блокчейн.

Сътрудничеството е част от усилията на Ripple да внедри регулирани финансови активи в блокчейн. За Aviva Investors проектът е предназначен да интегрира фондови структури, базирани на блокчейн, в съществуващата си продуктова гама.

Джил Барбър, главен директор „Дистрибуция“ в Aviva Investors, заяви, че фирмата вижда потенциални подобрения във времевата и разходната ефективност чрез токенизирани решения. Тя добави, че компанията възнамерява да внедри технологии, които могат да подобрят оперативните процеси и резултатите за клиентите.

Найджъл Каку, вицепрезидент по търговията и пазарите в Ripple, заяви, че токенизацията преминава от пилотни програми към по-мащабно внедряване. Той отбеляза, че финансовите институции сега са фокусирани върху внедряването на регулирани активи в голям мащаб, използвайки блокчейн инфраструктура.

Как XRP Ledger поддържа токенизирани фондове?

XRP Ledger е децентрализирана публична блокчейн мрежа с отворен код, предназначена за финансови транзакции. Стартира през 2012 г.

Според Ripple, мрежата е обработила над 4 милиарда транзакции и поддържа над 7 милиона активни портфейла. Тя се поддържа от 120 независими валидатора.

Открийте обещаващи проекти...

Перспективни проекти...

(Реклама)

Статията продължава...

За разлика от блокчейните с доказателство за работа (proof-of-work), XRPL не разчита на добив (main) за валидиране на транзакциите. Този дизайн намалява консумацията на енергия и позволява почти мигновено сетълмент. Мрежата е проектирана да минимизира транзакционните разходи и включва функции за поддържане на съответствието на регулираните финансови пазари.

За мениджърите на активи тези характеристики са от значение за емитирането и управлението на акции на токенизирани фондове, които изискват надежден сетълмент, водене на записи и регулаторен контрол.

Защо мениджърите на активи се обръщат към токенизация?

Мениджърите на активи използват блокчейн технология, за да модернизират фондовата инфраструктура. В токенизираните фондове, акциите на инструменти като фондове на паричния пазар, фондове за частни кредити или стратегии за недвижими имоти са представени като цифрови токени в блокчейн.

Токенизацията може да поддържа:

• По-бързи времена за сетълмент
• По-ниски оперативни разходи
• Автоматизирани процеси за съответствие
• Дробна собственост
• По-широко дигитално разпространение

Големи световни фирми вече са въвели токенизирани продукти. Те включват BlackRock, Франклин Темпълтъни Хамилтън Лейн. Тяхната активност показва преминаване от експериментални пилотни проекти към реални, регулирани предложения, насочени към институционални инвеститори.

Партньорството между Aviva Investors и Ripple следва тази тенденция и отразява нарастващия институционален интерес към фондови структури, базирани на блокчейн.

Какво прави тази сделка значима за Европа?

За Ripple споразумението представлява първото партньорство с европейска фирма за управление на инвестиции. Компанията е работила преди това с финансови институции в други региони.

За Aviva Investors проектът е първата им инициатива за токенизация. Като инвестиционно звено на един от най-големите застрахователи в Обединеното кралство, навлизането на фирмата във фондове, базирани на блокчейн, сигнализира за нарастващо приемане на токенизирани активи от страна на утвърдени финансови институции.

Сътрудничеството е структурирано като дългосрочно усилие, като се очаква развитието да продължи до 2026 г. и след това.

Какво означава това за институционалните инвеститори?

Ходът не променя веднага съществуващите структури на фондовете. Вместо това, той въвежда нова рамка за емитиране и управление, използваща блокчейн инфраструктура.

Ако бъдат внедрени в голям мащаб, токенизираните фондове на XRPL биха могли да променят начина, по който се емитират, прехвърлят и регистрират акциите на фондовете. Почти моменталното сетълментиране и автоматизираните инструменти за съответствие могат да намалят административните триения. По-ниските транзакционни разходи могат да подобрят оперативната ефективност.

Въпреки това, фондовете ще останат предмет на регулаторни изисквания в юрисдикциите, където се предлагат. И двете компании се фокусират върху регулирани финансови активи, а не върху нерегулирани крипто продукти.

Структуриран ход към фондова инфраструктура, базирана на блокчейн

Партньорството на Aviva Investors с Ripple въвежда блокчейн инфраструктура в операциите с фондове за първи път. Чрез емитиране и управление на токенизирани средства в XRP Ledger, фирмата има за цел да подобри скоростта на сетълмент, ефективността на разходите и оперативния контрол в рамките на регулирана рамка. 

Споразумението отразява по-широка тенденция в индустрията към токенизирани финансови активи и позиционира XRPL като инфраструктура за емитиране на институционални фондове.

Източници:

• Блог на RippleПартньорство с Aviva Investors 
• CoindeskAviva Investors ще токенизира средства в XRP Ledger в партньорство с Ripple
• Новини от компанията Aviva InvestorsСъобщение за партньорство 
• Bitcoin.comRipple сключва първата си сделка за управление на активи в Европа