Възходът на изкуствения интелект и агентните протоколи в DeFi: Преглед на някои от най-добрите предложения

Интегрирането на изкуствения интелект в Децентрализирани финанси (DeFi) е напреднал значително до края на 2025 г., като агентните протоколи позволяват на автономните системи да се справят със задачи като оптимизиране на добива и оценка на риска. 

Тези развития доведоха до повишена ефективност при финансовите операции, базирани на блокчейн, където AI агенти изпълнява стратегии въз основа на потребителски входни данни или анализ на данни. 

Какво представляват ИИ и агентните протоколи?

Протоколите за изкуствен интелект в DeFi включват използването на модели за машинно обучение за обработка на данни и вземане на решения в блокчейн среди. Те включват големи езикови модели, адаптирани за дейности във веригата, като например анализ на пазарни тенденции или управление на активи. Агентските протоколи разширяват това чрез създаване на автономни софтуерни обекти или агенти, които работят независимо или с минимален надзор.

Тези агенти могат да управляват портфейли, да изпълняват сделки или да взаимодействат между множество блокчейни въз основа на предварително дефинирани цели или предоставени от потребителя инструкции на естествен език. 

Например, потребител може да въведе команда като „максимизиране на доходността от ETH“ и агентът ще обработи необходимите транзакции. Рамки като GAME, което е съкращение от Generative Autonomous Multimodal Entities (Генеративни Автономни Мултимодални Енлити), поддържат създаването на такива агенти, позволявайки им да обработват текстови, гласови или визуални входни данни. На практика тези протоколи често работят в мрежи с ниска латентност, като Base или Solana, за да се гарантира навременно изпълнение.

Колко важни са те в блокчейн индустрията?

Изкуственият интелект и агентните протоколи се справят с ключови предизвикателства в блокчейн индустрията, включително мащабируемост и достъпност за потребителите. Чрез автоматизиране на сложни процеси, те намаляват броя на стъпките, необходими за задачи като прехвърляне между вериги или размяна на активи, като по този начин намаляват времето и разходите за транзакции. 

 

Открийте обещаващи проекти...

Перспективни проекти...

(Реклама)

Статията продължава...

В DeFi, където общата заключена стойност непрекъснато се увеличава, тези инструменти обработват откриването на аномалии и автоматизираната търговия, допринасяйки за... приблизително 15-20% от общия обемТе също така подкрепят токенизираните икономики, като прогнозите сочат 10.2 милиарда долара приходи от активи, свързани с изкуствен интелект, до 2030 г. според ВанЕкОсвен това, тези протоколи улесняват операции, базирани на намерения, като дават възможност на агентите да интерпретират потребителските цели и да организират действия в различни екосистеми, като по този начин подобряват оперативната съвместимост във фрагментирани блокчейн мрежи.

Приложения на AI агенти в DeFi

AI агентите се прилагат за различни DeFi функции:

• Обработка на данни за генериране на добив и пазарен анализ.
• В системи с голям обем, агентите автоматизират междуверижни операции, като например прехвърляне на активи между мрежи като Ethereum намлява Солана.
• Те могат да наблюдават ликвидните пулове в реално време и да коригират позициите, за да оптимизират възвръщаемостта, често интегрирайки се с оракули за точни данни за цените.
• Протоколите използват тези агенти за задачи като автоматизирано отпускане или заемане, където те оценяват стойността на обезпеченията и изпълняват заеми въз основа на рискови параметри.
• При управлението на портфолио, агентите обобщават данни от множество източници, за да ребалансират активите си, намалявайки ръчния надзор.
• На пазарите за прогнози, агентите анализират исторически тенденции, за да информират залозите си за резултатите.

Видове AI агенти, появяващи се в DeFi

В DeFi се появиха няколко вида AI агенти, категоризирани по техните функции. 

• Агенти втори пилот да помага на потребителите, като им насочва стратегии, като например предлага оптимални за добив ферми въз основа на текущите годишни годишни проценти. 
• Количествени агенти фокус върху автоматизацията, изпълнявайки сделки с помощта на алгоритми за арбитраж или инерционни стратегии. 
• Роячни агенти работят в групи, координирайки се между веригите, за да се справят със сложни задачи, като например многоетапни размени. 
• Агенти, базирани на намерения интерпретира входни данни от естествен език, за да извършва действия
• Мултимодални агенти обработват различни формати на данни, включително изображения, за проверка на автентичността на NFT. 

AI платформи в DeFi пространството: Най-добри предложения

Виртуален протокол

Виртуален протокол Работи в мрежата Base и служи като платформа за създаване и токенизиране на AI агенти. Стартирала в началото на 2024 г., тя използва модел на справедливо стартиране, при който агентите натрупват токени, докато достигнат праг, например 42 000 заключени виртуални токена, след което преминават към пулове за ликвидност. 

Токеномиката на протокола включва използване на приходи от взаимодействия с агенти за обратно изкупуване и изгаряне на токени, като по този начин се поддържа натрупването на стойност. $VIRTUAL токените са необходими за свързване на ликвидност и иницииране на създаването на агенти. Агентите, изградени върху виртуални платформи, могат да изпълняват задачи като публикуване на съдържание, чатене в платформи за съобщения и генериране на мемета, с мултимодални възможности за разнообразни взаимодействия.

Екосистемата включва проекти като Vader за инвестиционни DAO, управлявани от изкуствен интелект, Arbus за оркестрация на DeFi, BIOS и BAIBY. Партньори като Music, Pond Hub и Seraph са се интегрирали с Virtuals, докато токени като AIXBT са отбелязали ръст от 20-25%, обусловен от увеличеното търсене. 

До октомври 2025 г. Virtuals достигна пазарна капитализация от близо 1 милиард долара, хоствайки агенти за DeFi функции, включително автоматизирана търговия и управление на портфолио. Това го позиционира като централен център за AI активи, които генерират приходи автономно. Тенденциите показват стабилно приемане, като моделът му се сравнява с launchpads за цифрови активи, което го прави протокол за наблюдение на разширяването на монетизацията на агентите.

Infinit Labs

Infinit Labs фокусира се върху DeFi, базиран на намерения, чрез своя $IN токен и рояк от над 20 AI агенти, работещи в 10 блокчейна. Тези агенти автоматизират процеси като свързване на активи, размяна на токени и оптимизиране на доходността чрез подкани на естествен език, намалявайки стъпките в DeFi транзакциите. Протоколът е достигнал обща заключена стойност от 630 милиона долара и обработва месечен обем от 200 милиона долара. Завършени са одити за сигурност от фирми като PeckShield, а интеграциите с инструменти като KaitoAI предоставят стимули за потребителите.

Infinit Labs е известен с акцента си върху изпълнението с едно щракване, което рационализира потребителското изживяване в многоверижни среди. Той се откроява със своята одитирана инфраструктура и широка съвместимост с вериги, което предполага, че си струва да се следи за по-нататъшни разработки в мащабируеми рояци от агенти, които подобряват достъпността на DeFi.

Кадифена столица

Кадифена столица интегрира изкуствен интелект за търговия и управление на портфолио. Работи като операционна система, където потребителите могат да извършват сделки и да управляват активи в множество блокчейни, включително Ethereum, Base, Solana и Binance Smart Chain. Платформата използва система, базирана на намерения, която позволява на потребителите да въвеждат цели, като например максимизиране на възвръщаемостта или автоматизиране на портфолиа, които след това се обработват от изкуствен интелект. интелигентни договори. 

Ключовите компоненти включват токенизирани трезори за генериране на доходност, търговски терминал, задвижван от изкуствен интелект, наречен Trenches, за пазарен анализ и изпълнение, и Creator Coin Index за социални портфолиа.

Последните разработки включват партньорство с Aethir за достъп до клъстери от графични процесори без вградени процесори (GPU), което подобрява скоростта на изпълнение на AI за междуверижни операции. Това поддържа функции като стратегии за агенти и управление на трезори.

Fetch.ai

Fetch.ai, част от ASI Alliance след сливания със SingularityNET, Ocean и CUDOS, разполага автономни агенти за задачи, включително търговия, оптимизация на газ и управление на риска. Токенът $ASI е в основата на тази мрежа, която набляга на децентрализирани невронно-символични модели с голям език.

Платформата позволява оракули на данни в реално време и агентски работни процеси, като например автоматизиране на сделки, за да се възползват от пазарните възможности. През септември 2025 г. тя пусна ASI:One, голям езиков модел Web3 за Android и iOS, подобряващ интелигентността на агентите. 

Fetch.ai допринася за над 200-те услуги на ASI Alliance и обем от 500 милиона долара, с приложения в логистиката чрез партньорства като Bosch. Компанията се фокусира върху създаването на мащабируеми услуги с изкуствен интелект без централизиран контрол, поддържайки случаи на употреба във веригите за доставки и сигурно монетизиране на данни.

Ползи от интеграцията на изкуствен интелект за ефективност и сигурност

Интеграцията на изкуствен интелект в DeFi предоставя специфични предимства по отношение на ефективността и сигурността. Както беше подчертано няколко пъти, агентите намаляват оперативните стъпки, позволявайки транзакции, които преди изискваха множество одобрения, да бъдат завършени с едно действие, като по този начин намаляват разходите за гориво в мрежи като Base. 

От гледна точка на сигурността, моделите с изкуствен интелект откриват аномалии в моделите на транзакции, сигнализирайки за потенциални експлойти в интелигентните договори. Одити от фирми като PeckShield, както се вижда в някои протоколи, се комбинират с мониторинг от изкуствен интелект, за да се подобри целостта на протокола. 

Достъпността се подобрява, тъй като агентите се справят с техническите сложности, което позволява на потребителите без познания за програмиране да се ангажират с напреднали стратегии. По отношение на ефективността, изкуственият интелект оптимизира разпределението на ресурсите, като например маршрутизиране на сделки по пътищата с най-ниски такси, като по този начин увеличава общата производителност на системата.

Заключение

Изкуственият интелект и агентните протоколи са се интегрирали в DeFi чрез автоматизиране на задачи и подобряване на ефективността в цялата блокчейн екосистема. Тези системи обработват оптимизация на доходността, оценка на риска и изпълнение въз основа на намерения, със специфични реализации като мултимодални агенти и рояков интелект, които отговарят на нуждите на индустрията. 

Мониторингът на тези протоколи предлага информация за текущите развития, подчертавайки тяхната роля в управлението на сложни блокчейн операции.

Източници: 

• Прогнози на VanEck за приходи от крипто AI: https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• Изкуственият интелект, захранващ следващия бум на Етериум: https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• Какво представляват AI агентите: https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• Агентско финансиране: https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• AI агенти в DeFi и гейминг приложения: https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto