FinchTrade и Electrocoin си партнират за предоставяне на крипто-фиатен обмен с фиксирана лихва в целия ЕС

Цуг, Швейцария — Електрокоин, хърватска крипто-фиатна борса, работеща от 2014 г., формализира партньорство за ликвидност с ФинчТрейд, извънборсово бюро, базирано в Цуг, за да се елиминира ценовата експозиция между момента, в който клиентът потвърди курс, и момента, в който базовият крипто актив се уреди. Споразумението адресира структурен проблем, често срещан за крипто платформите на дребно: разликата между потвърждаването на курса и получаването на актива, период, през който всяко движение на цената попада в баланса на борсата.

Как работи

Electrocoin обработва сделки чрез API на FinchTrade приблизително на всеки десет минути. Отделните транзакции варират от 10 евро до няколкостотин хиляди евро, като нетното сетълмент се извършва два до три пъти на ден. Борсата обслужва клиенти на дребно, които конвертират криптовалута в евро, и търговски клиенти, приемащи „крипто плащания“ в точката на продажба – и двата сегмента, където сигурността на курса е обявен диференциращ фактор. FinchTrade, основана през 2021 г., съобщава, че обработва милиарди долари годишен обем на обмен в над 30 държави.

Проблемът, който решава

Преди партньорството, Electrocoin е получавала ликвидност от централизирани борси – модел, който е затруднявал поддържането на ангажименти с фиксирана лихва. На централизираните места изпълнението изисква активът да пристигне първи. За платформа, която се конкурира по отношение на сигурността на лихвения процент – включително за високостойностни транзакции на дребно, като например покупки на имоти и превозни средства, финансирани с криптовалути – това последователно управление е създавало директен пазарен риск за всяка сделка.

Съгласно новия модел, Electrocoin потвърждава фиксиран курс на еврото на клиента предварително и урежда позицията с FinchTrade впоследствие. FinchTrade поема междинната експозиция. API връзката на Electrocoin изпълнява сделки приблизително на всеки десет минути; сетълментът се извършва два до три пъти на ден. Размерите на транзакциите варират от 10 евро до няколкостотин хиляди евро.

По техните собствени думи

„Преди FinchTrade използвахме само централизирани борси“, каза Бартол Модрич, ръководител на екипа по операции и заместник-служител по борбата с изпирането на пари в Electrocoin. „Извънборсовото решение, особено сетълментът след сделката, беше много практично за нас.“ Забележката посочва основното ограничение: на централизираните места изпълнението не може да предшества получаването на активи, което принуждава платформите или да поемат пазарния риск, или да оттеглят гаранцията за лихва изцяло.

Търговският слой

Същата инфраструктура за сетълмент поддържа търговския сегмент на Electrocoin. Електронните търговски фирми, приемащи обменени криптоактиви за своите стоки или услуги, получават евро от своите клиенти, които извършват обмена по фиксиран курс при потвърждаване на транзакцията – премахвайки необходимостта търговците сами да управляват крипто експозицията си. Electrocoin работи със SEPA интеграция и предлага 24/7 поддръжка, позиционирайки се като доставчик на услуги за пазара SEPA/EU.

Какво идва по-нататък

В момента Electrocoin очаква издаването на лиценз MICA от компетентния национален орган. Платформите, които получат разрешение от MiCA, получават правото да предоставят паспортни услуги в държавите-членки на ЕС, без отделно национално лицензиране – структурно предимство пред нелицензираните конкуренти. 

Защо има значение

Структурата сочи към по-широк модел в европейската крипто инфраструктура. Борсите за търговия на дребно все по-често възлагат риска, свързан с времето за сетълмент, на специализирани извънборсови бюра, вместо да го управляват самостоятелно. Моделът прехвърля приходите от спреда към извънборсовото ниво и концентрира риска от съответствие и взаимоотношения с клиентите на ниво борса. С влизането в сила на прилагането на MiCA, борсите, които първи получават лиценз – и извънборсовите бюра, които ги обслужват – са склонни да уловят обем от платформи, които все още работят при преходни разпоредби или национални освобождавания.

За FinchTrade

FinchTrade е швейцарски доставчик на извънборсова ликвидност, основан през 2021 г., опериращ в над 30 държави и обработващ милиарди годишен обем на обмен на крипто-фиатни валути.

Относно Електрокойн

Electrocoin е хърватска крипто-фиатна борса, основана през 2014 г., предлагаща услуги за обмен и попечителски сметки. Electrocoin скоро ще получи оперативен лиценз от MiCA и ще продължи да обслужва клиенти в целия SEPA/EU регион в пълно съответствие с най-новата регулаторна рамка на ЕС.

Открийте обещаващи проекти...

Перспективни проекти...

(Реклама)

Статията продължава...